ライフプラニングと資金計画
2025年10月31日
本日は 私の６７歳の誕生日 今のところは元気ですが、記憶力の低下と集中力が低下していると思われます。日々を楽しみながら自己研鑽へ
１．ファイナンシャルプランナーとしての適切な行為
無償で一般的な説明をすること、仮の数値で計算することはOK 公正証書遺言の承認になることもOK
ただし、税理士や弁護士の資格を持っていないのに、税務署類の作成や法律事務をするのはNG
２．資産計算で使う６つの係数
➀元本複利運用 今必要な額（現価係数） 将来受け取る額（終価係数）
②複利運用しながら積み立て 今必要な額（減債基金係数） 将来受け取る額（年金終価係数）
③複利運用しながら取り崩し 今必要な額（年金現価係数） 将来受け取る額（資本回収係数）
３．健康保険、後期高齢者医療制度、雇用保険、労働者災害補償保険
健康保険の任意継続被保険者になる要件や７５歳以上は後期高齢者医療保険制度の被保険者になり保険料の自己負担額が減ること、雇用保険と労働災害補償保険の給付内容は良く確認。
４．年金
年金の全体像、第１号、第２号、第３号被保険者の違いに注意
年金は年齢や期間に関することに注意。
合同会社良いまち不動産 奥田良三
